Article publié dans la Tribune de Genève, le 20 mars 2025
Avec les taux d’intérêt historiquement bas qui caractérisent l’environnement économique actuel, les investisseurs se retrouvent souvent confrontés à des rendements faibles, notamment sur les obligations. Face à cette situation, l’immobilier coté apparaît comme une solution de plus en plus intéressante. Offrant à la fois une rentabilité attractive et une diversification bienvenue, cet investissement devient une alternative séduisante pour ceux qui cherchent à optimiser leur épargne. Dominicé & Co – Asset Management, société de gestion indépendante, éclaire sur les avantages de ce type de placement et sur la manière dont il se distingue des options traditionnelles, notamment les obligations.
Dominicé : une expertise reconnue au service des investisseurs
Fondée en 2003, Dominicé s’est rapidement imposée comme un acteur majeur dans le domaine de l’investissement. Sa philosophie repose sur une gestion rigoureuse, transparente et tournée vers la performance de ses stratégies. « Notre objectif est d’offrir des produits d’investissement dans lesquels nous croyons et que nous connaissons parfaitement, car nous y investissons également », souligne Diego Reyes, Senior Fund Manager chez Dominicé. Cette approche permet de garantir un parfait alignement des intérêts entre la société et ses clients.
Ce modèle, fondé sur l’engagement personnel et la transparence, a permis à Dominicé de gagner la confiance d’investisseurs désireux de confier leur fortune à des experts de la gestion d’actifs.
L’immobilier coté : un placement tangible et performant
L’immobilier est souvent perçu comme un investissement à long terme stable, mais il comporte des contraintes liées à la gestion et à la liquidité. En revanche, les fonds immobiliers cotés combinent les avantages d’un investissement immobilier traditionnel et la liquidité d’un produit financier. « L’immobilier coté offre une exposition à des actifs tangibles, avec des rendements potentiellement supérieurs à ceux des obligations, surtout dans un contexte de taux bas », explique Diego Reyes.
« Il permet également de diversifier son portefeuille et de se protéger contre l’inflation, qui devient un enjeu de plus en plus important dans les économies modernes. »
Les fonds immobiliers cotés permettent aux investisseurs d’acquérir indirectement une part d’un large portefeuille immobilier, diversifié par nature, sans avoir à gérer les biens en propre. En outre, contrairement à l’immobilier direct, ces produits financiers offrent une liquidité bien supérieure, avec la possibilité d’acheter ou de vendre des parts de fonds sur les marchés boursiers, à des moments choisis.
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Une alternative aux obligations
Avec la persistance de taux d’intérêt bas en Suisse, l’investissement obligataire n’offre plus les rendements attractifs qu’il procurait autrefois.
« Dans un environnement de taux bas, les obligations offrent des rendements faibles, voire négatifs en tenant compte de l’inflation », explique Diego Reyes. « Les fonds immobiliers cotés, en revanche, peuvent générer des revenus réguliers sous forme de loyers perçus, tout en offrant un potentiel de plus-value à long terme, ce qui les rend particulièrement intéressants pour les investisseurs à la recherche de performances supérieures. »
Par ailleurs, les fonds résidentiels cotés présentent l’avantage de leur faible corrélation avec les marchés financiers traditionnels. Cela signifie que même en période de volatilité boursière, les rendements de ces fonds peuvent rester relativement stables, offrant ainsi une diversification efficace des risques pour les portefeuilles.
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Les avantages spécifiques du fonds immobilier de Dominicé
Le fonds immobilier géré par Dominicé se distingue par une stratégie axée sur l’immobilier résidentiel en Suisse romande, une région économiquement dynamique et offrant des perspectives de rendement positif. « Nous privilégions des actifs immobiliers de qualité, bien situés et avec un potentiel de valorisation à long terme », précise Diego Reyes.
En outre, le fonds bénéficie d’une structure fiscale avantageuse pour les investisseurs privés domiciliés en Suisse. En effet, les impôts sur le revenu et la fortune sont payés par le fonds, bénéficiant de taux d’imposition généralement plus favorables que ceux appliqués aux contribuables individuels ou aux entreprises. Ainsi, la part investie n’est pas soumise à l’impôt sur la fortune, et le dividende perçu est déjà net d’impôt sur le revenu. « Ce cadre fiscal favorable nous permet de proposer à nos clients domiciliés en Suisse une alternative à la fois rentable et fiscalement avantageuse par rapport à d’autres formes de placement », explique Diego Reyes.
Investir dans un fonds immobilier, c’est aussi un gain de temps considérable : plus besoin de gérer les aspects administratifs, techniques ou juridiques d’un bien. Une équipe de professionnels s’en charge, optimisant chaque levier pour réduire les coûts et assurer une gestion efficace du portefeuille.
Une vision à long terme et une gestion prudente
Chez Dominicé, la gestion d’un fonds immobilier coté ne repose pas uniquement sur la recherche de rendements à court terme, mais sur une vision à long terme et une gestion rigoureuse des risques. « Nous avons une approche très sélective dans le choix des actifs, et intégrons dans nos processus d’acquisitions et de rénovations des facteurs environnementaux et sociaux clés », précise Diego Reyes. « Cela nous permet de nous assurer que nos investissements sont non seulement rentables, mais qu’ils répondent aux normes réglementaires du secteur. »
Une gestion prudente, ciblée et tournée vers la création de valeur fait partie intégrante de la philosophie de Dominicé, qui place la confiance de ses clients au coeur de sa démarche. Le fonds mise sur une gestion transparente, avec des rapports réguliers et détaillés pour que chaque investisseur puisse suivre l’évolution de son portefeuille en toute sérénité.
« Nous avons une approche très sélective dans le choix des actifs, et intégrons dans nos processus d’acquisitions et de rénovations des facteurs environnementaux et sociaux clés », précise Diego Reyes.
Une diversification bienvenue pour les investisseurs
Face à une offre d’investissements toujours plus vaste, les investisseurs cherchent activement à diversifier leurs actifs. « L’immobilier coté constitue une excellente opportunité de diversification, surtout dans le contexte actuel », affirme Diego Reyes. « Il permet de limiter le risque global d’un portefeuille tout en offrant des rendements attractifs, ce qui est un atout précieux dans la gestion de fortune. »
Grâce à leur liquidité et à leur exposition à des actifs tangibles, les fonds immobiliers cotés peuvent également être une réponse aux préoccupations liées à l’instabilité des marchés financiers traditionnels. En période d’incertitude économique, ces produits offrent ainsi un moyen efficace de sécuriser et de valoriser son épargne.
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